创业者必备，税务会计师指导你实现税务效益最大化，税务效率一般通过占税收收入的比重这一标准来衡量

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于创业者必备，税务会计师指导你实现税务效益最大化的问题，于是小编就整理了2个相关介绍创业者必备，税务会计师指导你实现税务效益最大化的解答，让我们一起看看吧。

在财务做账报税方面，创业者该如何选择？

财务会计实际上是一种管理工作，是加工信息并处理信息的过程，最终以数字的形式展现企业的经营状况。所以就存在一个数据的收集，加工，呈现的过程。作为一个创业者，要根据自己的需求选择是专职会计，***会计还是会计代理。

如果你的需求只是每月按时完成税务要求的纳税申报，在企业经营的其他方面没有过多要求，那么***会计或者会计代理都能完成这个任务。不过他们只是为了完成申报义务，在账务处理上有一定的延迟，并不能及时准确的反应企业的经营情况。而且，会计代理的水平也参差不齐，好多会计代理活儿多的时候，就找会计学员处理账务，虽然，钱给他们了，税报上了，但如果留下隐患，税务风险还是自己的。他们的好处就是省钱，企业初创阶段，资金紧张，倒也是不错的选择。

当然有些创业者也会不惜重金请一位专业的会计来帮自己规避经营风险。比如审核经济合同，从财务角度出发，参与企业销售策略制定，以及规避企业的税收风险。比如，某小规模企业要出租仓库，对方拟定的合同上只体现了出租仓库会产生的增值税，对于其他的税种并没有体现（本意是，开票产生的所有费用，由承租方承担），合同一旦签订，承租方只承担增值税，其他的税费由出租房承担，那就相当于变相降低了租赁费了。当然，专职会计会从整个企业经营流程的节点上，及时准确的获得原始数据，反馈给经营者，以便更好的掌握企业的经营状况。

找***或者会计代理，好比事儿都干完了，我再来跟你说下都干了啥，专职会计就是昨天你干了啥我都知道，今天想要干啥也能跟你商量下。专职会计会贵一些，但在找个好会计就好比找个好帮手，至于需要哪一种，根据实际情况自己权衡吧。

企业财务报税的工作一般就两种方式：一是招聘固定的全职财务；二是业务外包给财税公司。

对于创业者来说，轻装上阵很关键，因此不建议招聘全职的财务，外包性价比更高。

企业新创，在招聘上应优先招聘开拓业务的人员，控制企业固定成本，而且财务工作在公司业务未发展成熟时，业务量其实十分有限，招聘全职的财务，每月的固定人工成本在4000元/月以上，十分没有必要。如果是外包的话，小规模纳税人在500元/月，一年就在6000元左右，从费用看，性价比非常好，即使是一般纳税人，费用在1000元/月，性价比也很美丽。

对于创业者而言，他既是公司的核心决策人、又是公司的营销主力、还要负责公司的财务，对于做账报税方面的问题往往会倍感压力，很多创业者会***用外包的方式，委托专业公司核算、记账、报税等一系列工作，公司内只需设置一名出纳会计，负责市场收支业务和财产保管即可。

对于外包财务公司，一定要查看其营业执照是否合法、是否具备记账资质、对方公司人员规模、硬件设施等。

选择一家好的记账代理，会把你的公司帐做好，帮你省事儿，甚至会帮你赚钱。

准备创业开个贸易公司，想了解基本的税务知识，有什么好的建议吗？

我的建议－专业的事情交给专业的人去做，不要事事亲力亲为。当然，在初创阶段，作为企业老板来说，尽量学习一点基本的税务知识，只有好处，没有坏处。

税法的政策范围太广，政策一直在变化，作为一个企业老板，你学不过来。

首先，目前我国的税种有整整18个。主要的税种包括增值税、企业所得税、个人所得税、消费税等等，光把税种的名字记住，你可能都要花上一天时间。作为创业者，你肯定是非常忙碌的，应该把主要精力放在自己更擅长的事情上。

其次，我国的税法还一直处在改革进行时的状态。主要的税种，像增值税、消费税都还没立法，个税法刚刚实施，政策的变化是接二连三，目不暇接，连税务干部和专业的中介机构都不一定掌握得非常好，何况非专业人群呢？

即便你天赋异禀，精力充沛，掌握了不少税法知识。你付出的代价和获得的收益是不成比例的，没有必要十八般武艺样样精通。

俗话说，隔行如隔山。要想掌握得比较好，肯定要花费你不少精力和时间。你费了好大劲儿，掌握了一些皮毛，但是具体到政策层面，可以说你还是七窍只通了六窍－还有一窍不通。况且，国家对税收的征管水平越来越高，越来越严密，税法遵从成本也会日益提高。

一旦违法，企业付出的代价会很大。不如投入有限的精力去做更有价值，更有回报的事，把企业做大做强，不要过于纠结这方面。

建议创业者聘用一名专业负责的财务人员或者委托中介机构来办理涉税业务。通过关注税务部门的宣传资料掌握应知应会的知识。

作为税务机关来说，办理涉税业务并不难，往往更花费精力的是在与纳税人的沟通上。很多中小业主觉得时间不宝贵，自己搞不懂却要自己办。这种情况下，沟通成本很高，税企双方的体验感受都不好。应该改变思维，专业的事交给专业的人去做，不要心疼金钱，要心疼时间！

我们的税收一定会朝着发达国家的方向发展，税收的事，让中介机构来干，让专业人士来干。《肖申克的救赎》里面有一个情节，主人公安迪就是凭借自己的专业财税知识帮助整个监狱的干部报税，筹划税收，从而为自己争取了一个较好的待遇。

在学习基本税务知识方面，可以关注税务的公众号，网站，宣传册等，学习一点涉税知识。或者交一两个专业的财务朋友、税局朋友，都是不错的方式。

[困困账坊认为]：法律法规的普遍约束力在国家强制力的支撑下，商量的余地比较有限。了解基本的税务知识，目的就是让负责人引起重视，有了“态度”的趋策，才能在“行为”上给予约束。主要包括：企业类型、需要缴纳的税种、常见的税收优惠政策这三个方面的内容。

一、你要成立企业的类型：

企业分两大类：法人企业与非法人企业，如果你想利用股东资格，对个人财产进行保护，那就选择法人企业；但是如果你发现自己的经营规模并不大，仅仅是一个小作坊，还想要享受国家的一些税收优惠政策，那么个体工商户成为了你不错的选择，具体如下：

<一>法人企业（主要以公司制企业为主，比如有限责任公司、股份有限公司）的特点：

1、资本的多样性：由于公司的股份可以自由转让，那么他能很好的吸引社会上的闲散资金组成利益共同体，成就自己的核心竞争力，***共享，优势互补；

2、决策的独立性：企业在董事会的授权下可以根据自己的真实情况独立思考，自主实践，不会依附于任何的外来精神和政治力量，享受在社会关系中的权力，履行应尽的责任义务；

3、责作的有限性：法律已经为股东提供了有限责任保护，所以法人企业中的股东是以自己的出资额为限对公司的债务承担责任，不会涉及家庭财产与个人财产，为股东附予了基本的生活保障。

<二>非法人企业（个体工商户、个人独资企业、合伙企业、公司的分公司等分支机构等）的特点：

1、责任的无限性："非法人企业“是依附于自然人的组织体，所以不能像“法人企业”那样具有独立的民事权力能力与民事行为能力，当企业发生困难时，负责人的个人财产需要承担连带责任；

2、股东关系：“非法人企业”的股东关系简单，通常为经营人一人或熟知的几个朋友，沟通方便，决策穿透性较强，它可以瞬息把握市场动态，随时调整“船头”。

二、以“小规模纳税人”为例了解需要缴纳的税种：

1、每个月要缴纳个人所得税（扣除标准为5000元）；

2、每个季度要缴纳增值税（百分之3）；

3、每个季度以增值税为依据的“城市维护建设税”（百分之7）、“教育费附加”（百分之3）、“地方教育附加”（百分之2）；

4、每个季度要预缴企业所得税（通常为百分之10）；

5、每个季度缴纳税目为“资金账簿”的印花税，“购销合同”的印花税（2018年5月1日起万分之5税率贴花的资金账簿减半征收印花税，按件贴花5元的其他账簿免征印花税）；

6、每个季度缴纳“地方水利建设基金”（万分之6）;

7、每个季度缴纳工会经费（计提是百分之2，其中百分之40上缴县级（含）以上总工会,或由税务部门代县级（含）以上总工会扣缴,百分之60留存本单位工会使用，所以税务局实际征收千分之8）；

8、每年缴纳企业所得税（百分之10）；

9、每年的残疾人就业保障金；

10、如果没有收入也要申报，做0申报处理；

注：如果遇到“小规模纳税人”附加税按“月”申报的情形，可直接到办税前台进行更改。

三、常见的税收优惠政策：

1、个体工商户：不用像“公司制企业”那样为企业所得税头疼，如果是“核定征收”的企业，每月税款固定，大大降低了小企业者的税收；

2、未达起征点：进入2019年，国家为了鼓励“大众创业，万众创新”将小规模纳人和“非法人企业”的缴纳增值税的销售额提高到“月不超过10万，季不超过30万”，仅此一项，就充分的活跃了市场。

四、其他应当知道的事情：

1、增值税专用***的认证时间：从开具***之日起的360日内，这是一般纳税人降低税负的主要手段；

2、虚开增值税***：有些负责人经常使用一些非常规手段达到偷逃税款的目的，为此还经常沾沾自喜，殊不知后果的严重性，下面就是对这项行为的处罚：

1）虚开1万元以下：可以并处5万元以下罚款；

2）1万元以上：处5万元以上50万元以下罚款，构成犯罪的依法追究刑事责任；

小结：只要虚开就有被处罚的可能，所以不要侥存任何情况。

综上所述：设立公司就要被***部门监管，就要接受市场的考验，所以办企业比拼的是“质量”—— 服务的质量，产品的质量。自以为是的炫耀熟悉几个人，远没有自我约束长远的多，因为你赚钱的对象永远是漠生人，如何将漠生人口袋里的钱转化为自己口袋里的钱，才是生意人的用心之处。

（你的收获我的进步，第 78次谢谢你的点赞、关注@困困账坊）

到此，以上就是小编对于创业者必备，税务会计师指导你实现税务效益最大化的问题就介绍到这了，希望介绍关于创业者必备，税务会计师指导你实现税务效益最大化的2点解答对大家有用。